УК Первая: юзабилити-тестирование покупки паевых фондов

Команда: Ирина Денисова, Ксения Смирных, Карина Калиниченко, Алевтина Морозова

О клиенте

УК «Первая» — управляющая компания, входящая в экосистему Сбербанка. Предлагает инвесторам паевые инвестиционные фонды (ПИФы) через собственный сайт и интеграцию со Сбербанк Онлайн (СБОЛ). Потенциальные клиенты — от начинающих инвесторов до опытных вкладчиков с разным объёмом сбережений.

Задача

Оценить удобство полного пути покупки паевого фонда: от поиска продукта на сайте УК Первая до совершения покупки через Сбербанк Онлайн и регистрации в личном кабинете. Выявить проблемы интерфейса, которые мешают конверсии потенциальных клиентов в покупателей.

Методология

Юзабилити-тестирование с 18 респондентами на мобильных устройствах (iOS и Android). Сессии проводились удалённо через платформу Фабуза с демонстрацией экрана.

Аудитория:

• Три возрастные группы: до 25 лет, 26–45 лет, 46+
• По 6 человек в каждой группе, с разным объёмом сбережений (до 0,5 млн / 0,5–10 млн / более 10 млн)
• Все — клиенты Сбербанка с СБОЛ, но без опыта с УК Первая
• Половина — без опыта инвестирования, половина — с опытом ПИФов в других банках

Сценарий: респонденты проходили полный путь от поиска фонда до покупки пая на 100 рублей и регистрации в личном кабинете. После каждого этапа оценивали понятность, скорость и качество реализации по 5-балльной шкале.

Ключевые находки

Сложности с выбором фонда

Респонденты испытывали трудности при подборе подходящего фонда на сайте УК Первая. Не все понимали, какой фонд соответствует их минимальной сумме вложений и инвестиционным целям.

«Мне непонятно, какой из этих фондов мне подходит. Я готов вложить 100 рублей, но не вижу, где это написано»

Непрозрачная информация о доходности

На странице фонда респонденты затруднялись оценить потенциальный доход. Переключение между периодами доходности (1 год, 3 года, 5 лет) было неочевидным, а прогнозирование дохода на конкретную сумму — невозможным.

Переход в СБОЛ вызывает замешательство

Момент перехода от сайта УК Первая к покупке через Сбербанк Онлайн был неочевидным. Респонденты не сразу находили кнопку перехода и не понимали, зачем нужна смена интерфейса.

Несоответствие количества паёв ожиданиям

После покупки пая на 100 рублей респонденты обнаруживали, что фактическое количество паёв отличалось от ожидаемого. Курс покупки не совпадал с текущим, что вызывало тревогу.

«Я купил на 100 рублей, но паёв пришло меньше, чем показывалось. Почему?»

Сложная регистрация в ЛК после покупки

После покупки через СБОЛ респонденты получали данные для входа в личный кабинет на почту, но многие не замечали писем или не понимали, зачем нужен отдельный ЛК, если покупка уже прошла.

Результат

По итогам тестирования передали заказчику детальный отчёт с видеозаписями сессий и рекомендациями по улучшению пути покупки — от поиска фонда до онбординга в личный кабинет. Отдельно подготовили сравнительное исследование функциональности конкурентов.